Tres disposiciones clave en su poder notarial financiero.

Existen varias disposiciones importantes que debe incluir en su poder notarial financiero, entre ellas:

1. El poder de dar.
2. La facultad de modificar un plan sucesorio.
3. La facultad de enjuiciar y defender acciones legales.

Infórmese sobre las ventajas y los riesgos potenciales de estas disposiciones con el abogado especializado en fideicomisos testamentarios, Max Alavi.

Tres disposiciones clave en su poder notarial financiero.

El poder notarial financiero es una de las herramientas más importantes para la planificación patrimonial. Con este documento, usted puede designar a una persona de confianza (conocida como su apoderado) para que actúe en su nombre en caso de que usted quede incapacitado o no pueda administrar sus asuntos financieros.

Si bien las disposiciones de su poder notarial financiero pueden variar, pueden otorgarle a su apoderado la autoridad para comprar y vender propiedades, invertir o incluso administrar sus beneficios de jubilación.

Hay otras tres disposiciones, algo menos conocidas, que deben tenerse en cuenta al otorgar un poder notarial. Estas incluyen:

1. El poder de dar.
2. La facultad de modificar un plan sucesorio.
3. La facultad de iniciar y defender acciones legales.

Analicemos más de cerca estas tres disposiciones, que pueden resultar valiosas para la planificación general de su patrimonio.

1) El poder de dar

La cláusula de donación puede redactarse para autorizar a su agente a realizar donaciones de su dinero u otros bienes tangibles a una persona o una organización, todo ello en su nombre.

Esta cláusula de planificación patrimonial puede ser útil de varias maneras. Por ejemplo, puede ayudar a su familia a gestionar Medicaid y otros beneficios similares en caso de que usted quede incapacitado por motivos médicos. También le permite designar a un albacea para que continúe diezmando a su iglesia y donando a su organización benéfica favorita, si usted no puede hacerlo personalmente. Además, le brinda flexibilidad a su albacea para proporcionar asistencia financiera a los familiares que la necesiten.

Dicho esto, esta disposición debe usarse con precaución y solo cuando tenga un agente en quien confíe plenamente para que actúe de manera ética y responsable. Los agentes pueden verse tentados a hacer donaciones considerables a sí mismos o a sus seres queridos, abusando potencialmente de su autoridad en detrimento de los beneficiarios elegidos. Para evitar cualquier interrupción en su planificación patrimonial, considere nombrar a un tercero independiente para que apruebe cualquier donación que haga el agente; esto es algo que su abogado de planificación patrimonial podemos ayudarle con.

2) El poder de modificar un plan sucesorio

Su poder notarial financiero también puede incluir una cláusula que autorice a su apoderado a elaborar o modificar un plan sucesorio. Esto es delicado, ya que también puede dar pie a que un apoderado se aproveche de usted, modificando su plan sucesorio para obtener mayores beneficios de los que usted desea, a costa de sus demás herederos y beneficiarios.

Dicho esto, esta cláusula también puede ser útil, ya que faculta a su albacea para modificar el testamento de maneras que usted hubiera deseado pero que no puede realizar personalmente. Por ejemplo, supongamos que su testamento estipula que todos sus bienes se destinen a un hijo o hija, pero que este desarrolla un problema de adicción. Su albacea puede modificar el testamento para indicar que el heredero solo recibirá su herencia si primero busca tratamiento. Esta cláusula también puede autorizar a su albacea a cambiar el testamento en caso de divorcio, adopción u otros cambios importantes en la vida de algún miembro de la familia.

Nuevamente, es posible que en última instancia desee establecer esta disposición con limitaciones. Su planificación patrimonial o abogado especializado en fideicomisos en vida va a ayudar.

3) El poder de emprender acciones legales

Por último, considere incluir una cláusula que otorgue a su agente la autoridad para interponer una demanda, defenderse en un proceso judicial o apelar en su nombre.

¿Por qué es importante esta cláusula? Imagínese que queda incapacitado por negligencia médica, ya sea por parte de su médico de cabecera o del personal de una residencia de ancianos. Con esta cláusula, su representante legal podría iniciar una demanda por negligencia médica en su nombre. Sin embargo, sin ella, presentar dicha demanda sería mucho más complicado.

Analice estas disposiciones con un abogado especializado en planificación patrimonial.

Estas tres disposiciones tienen el potencial de causar daños y ser explotadas. También tienen el potencial de fortalecer su planificación patrimonial o sus esfuerzos de fideicomiso en vida. Para obtener más información, hable directamente con un abogado especializado en fideicomisos en vida. Si vive en el Condado de Orange y área de Los Ángeles, comuníquese con  programar una cita con el reconocido abogado especializado en planificación patrimonial, Max Alavi.