Aspectos básicos de la planificación patrimonial

Conceptos básicos de la planificación patrimonial en California

Centrarse en las personas y no sólo en los bienes crea los mejores planes de sucesión. En sus términos más básicos, la planificación patrimonial en California es cómo se gestionarán sus asuntos en caso de que usted no esté, ya sea por fallecimiento o incapacidad. A nadie le gusta pensar en su propia muerte, pero ¿realmente quiere dejar que sus seres queridos resuelvan sus asuntos sin contar con usted? Peor aún, si no crea su propio plan de sucesión, el Estado creará uno por usted. Directrices anticipadas de asistencia sanitaria Las voluntades anticipadas son instrucciones escritas que indican a otras personas cómo quiere que se gestione su asistencia sanitaria cuando usted no pueda hacerlo. Las voluntades anticipadas suelen incluir:

1. Nombramiento de un representante para la atención sanitaria – Usted nombra a alguien para que tome decisiones sanitarias en su nombre en caso de que no pueda hacerlo por sí mismo.
2. Testamento vital – Usted indica cómo quiere que se gestione su atención médica al final de la vida
3. Donaciones anatómicas: usted da instrucciones en caso de que decida donar alguna de las partes de su cuerpo tras su fallecimiento.

Poder de representación Un poder notarial duradero le permite designar a alguien para que gestione sus bienes si usted queda incapacitado. La persona que designe puede tener amplios poderes para actuar, pero como mínimo debe tener las siguientes facultades:

• Gestione y transfiera sus activos
• Crear o modificar fideicomisos en su nombre
• Pagar impuestos y tratar con Hacienda
• Hacer regalos

Última voluntad La última voluntad es un documento escrito en el que se indica quién desea que sea el tutor de sus hijos menores y cómo desea que se distribuyan sus bienes a su muerte. El último testamento nombra a un albacea para facilitar la gestión de su testamento durante el proceso sucesorio. Si fallece sin un testamento válido (lo que se conoce como muerte intestada) en California sus bienes se dividirán de acuerdo con la legislación estatal. Fideicomisos Los fideicomisos son una figura jurídica que le permite crear una entidad jurídica independiente para custodiar sus bienes. Se nombra un fideicomisario que gestiona los activos en beneficio suyo y de sus beneficiarios. Los fideicomisos testamentarios revocables se crean y financian durante su vida y a menudo usted se nombra a sí mismo fideicomisario para mantener el control de los activos hasta su fallecimiento o incapacidad. Un fideicomiso testamentario se crea tras su fallecimiento mediante una disposición en su testamento. Los fideicomisos son muy flexibles y existen muchos tipos diferentes. El tipo de fideicomiso utilizado depende de sus objetivos y circunstancias específicas. Sucesiones La legalización es el proceso público de presentación y validación de un testamento ante un tribunal. El proceso sucesorio permite a los demandantes presentarse y solicitar el pago de las deudas contraídas por la sucesión. El tribunal testamentario supervisará la distribución de los bienes de la herencia de acuerdo con los términos de un testamento válido o con la ley de California si no hay testamento. Algunos bienes evitan la sucesión testamentaria, entre ellos:

• Contratos de seguro de vida y de renta vitalicia con designación válida del beneficiario
• Donaciones válidas anteriores al fallecimiento
• Bienes en régimen de comunidad de bienes con derecho de supervivencia
• Planes de jubilación y cuentas individuales con beneficiarios válidos
• Activos en fideicomisos testamentarios

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