Cómo evitar que sus seres queridos tengan que pasar por un proceso de sucesión testamentaria.
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Financiar su fideicomiso es una de las mejores maneras de evitar que sus beneficiarios tengan que pasar por un proceso sucesorio. Infórmese sobre qué implica financiar un fideicomiso, qué elementos incluir y cuáles excluir. Consulte con Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange.
Cómo evitar que sus seres queridos tengan que pasar por un proceso de sucesión testamentaria.
Sin una cuidadosa y bien pensada estrategia de planificación patrimonialMuchas personas, sin darse cuenta, empujan a sus seres queridos directamente al sistema judicial, obligándolos a someterse a un proceso judicial. legalización de un testamento antes de reclamar sus bienes heredados. Dado que el proceso sucesorio tiene fama de ser costoso y prolongado, es algo que conviene evitar.
Un error que siempre lleva a la sucesión testamentaria es tener un fideicomiso con fondos insuficientes. En esta publicación, aclararemos qué significa financiar completamente un fideicomiso y qué activos deben (y no deben) incluirse en él. confianza de vida.
¿Qué significa financiar su fideicomiso?
La financiación de un fideicomiso se define como la transferencia de activos de su nombre al nombre del fideicomiso. También se pueden cambiar los beneficiarios designados para que figuren en el fideicomiso.
Existen tres formas básicas de financiar su fideicomiso:
- Cambie la titularidad de un activo de su nombre individual al nombre del fideicomiso.
- Transfiera su participación en un bien que no tenga título de propiedad (por ejemplo, una joya) al fideicomiso.
- Cambiar el beneficiario principal de un activo a su fideicomiso (esto es especialmente común con productos como anualidades y pólizas de seguro de vida).
Le recomendamos elaborar una lista de sus bienes, su valor y su ubicación. Comience financiando el bien de mayor valor de la lista y continúe con los demás. Si tiene alguna pregunta, consulte con su abogado especializado en planificación patrimonial.
¿Qué sucede con los bienes que no se incluyen en su fideicomiso?
En pocas palabras, si excluyes activos de tu fideicomiso, tienes prácticamente garantizado enviar a tus beneficiarios a la ruina. Corte testamentaria, que puede ser un proceso largo, complicado, costoso y frustrante. Esto puede suceder incluso si tienes un willPor lo tanto, haga de la financiación de su fideicomiso una prioridad absoluta.
¿Qué bienes debería incluir en su fideicomiso?
Hay ciertos tipos de activos que, más o menos, siempre querrás incluir en tu fideicomiso. Estos son los activos que debes financiar:
- Inmobiliaria
- Cuentas bancarias y de cooperativas de crédito
- Cajas de seguridad
- Cuentas de inversión
- Documentos pagaderos a su favor
- Seguro de vida
- Intereses de negocios
- Propiedad intelectual
- Intereses en petróleo y gas
- Objetos personales de gran valor: piense en obras de arte, joyas, objetos de colección, antigüedades.
Dicho esto, también hay ciertos activos que no conviene incluir en el fideicomiso. Estos incluyen:
- IRAs y otras cuentas de jubilación con impuestos diferidos
- Opciones sobre acciones de incentivo
- Activos externos
- Automóviles, camiones, motocicletas, barcos, scooters motorizados y otros tipos de vehículos
¿Cuáles son los beneficios de financiar su fideicomiso?
Financiar completamente su fideicomiso tiene varias ventajas. Estas incluyen:
- La fideicomisario Puede acceder a sus bienes sin necesidad de una orden judicial.
- Sus deseos (y el contenido de su patrimonio) pueden permanecer confidenciales.
- La beneficiarios No experimentará los costos y las frustraciones asociados con el proceso de sucesión testamentaria.
Si tiene alguna pregunta adicional sobre la financiación de un fideicomiso, asegúrese de ponerse en contacto con un abogado capacitado y con experiencia en su comunidad. Programe una consulta Hoy, con Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange.
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