¿Cuánto sabe sobre planificación patrimonial? Tómese unos minutos para hacer esta planificación del patrimonio pop quiz, preparado por Max Alavi APC, OC Fideicomisos Abogado.
Es hora de un cuestionario sorpresa sobre planificación patrimonial
¿Cuánto sabe sobre planificación patrimonial? ¿Están sus bienes en orden y listos para ser distribuidos a su muerte? Le invitamos a realizar nuestro cuestionario sorpresa sobre planificación patrimonial para averiguarlo.
¿Qué es la planificación patrimonial?
Lo primero es lo primero: Cuando hablamos de planificación patrimonial, ¿de qué estamos hablando exactamente?
En pocas palabras, la planificación del patrimonio es un proceso legal en el que usted declara sus deseos sobre cómo deben repartirse sus bienes entre sus herederos y beneficiarios cuando usted fallezca. La planificación patrimonial también puede implicar la señalización de sus deseos para los cuidados al final de la vida en caso de incapacidad médica. Y la planificación patrimonial puede denotar sus deseos sobre la tutela de sus hijos menores en caso de fallecimiento o incapacidad.
Con esta definición, sigamos con el cuestionario.
Cuestionario sorpresa sobre planificación patrimonial
1) Debe nombrar a la misma persona para que tome decisiones económicas y médicas en su nombre en caso de incapacidad.
¿Verdadero o falso?
Falso. A la hora de seleccionar a los responsables de confianza que figurarán en su patrimonio, es importante elegir a las personas más adecuadas para el puesto. Eso puede significar elegir a distintas personas para que se ocupen de los asuntos financieros y sanitarios. Por ejemplo, si tiene un amigo íntimo o un familiar que trabaja como contable, puede ser conveniente que esa persona tome las decisiones financieras, mientras que usted puede preferir que su cónyuge o un hijo adulto tomen las decisiones sobre su atención médica.
Además, recuerde que a veces puede desear nombrar a un profesional contratado. Por ejemplo, puede que desee que sus decisiones financieras las tome su contable, tenedor de libros, planificador financiero o incluso su abogado de planificación patrimonial.
2) Si no crea un plan de sucesión, o si su plan no satisface las necesidades de su situación actual, el Estado puede intervenir para tomar decisiones en su nombre.
Verdadero o falso
?
Cierto. La mayoría de los estados, incluido California, tienen leyes intestadas, que indican cómo deben distribuirse los bienes de las personas que fallecen sin planes de sucesión válidos. Estas leyes intestadas tienden a ser muy uniformes, lo que significa que todo irá al cónyuge superviviente o a un hijo superviviente.
Sin embargo, hay innumerables razones por las que puede no querer que estas personas tomen decisiones o hereden bienes, como implicaciones fiscales, dinámicas familiares complicadas, etc. Por ello, es fundamental que se reúna con un abogado especializado en planificación patrimonial para revisar sus documentos y asegurarse de que se ajustan a su situación actual.
3) Un testamento cumple los mismos objetivos básicos que un fideicomiso y es mucho más barato de crear.
Verdadero o falso
?
Si bien es cierto que hacer testamento puede ser menos costoso, no es cierto que estos documentos cumplan los mismos fines básicos.
Tanto el testamento como el fideicomiso definen sus deseos sobre la asignación de activos en caso de fallecimiento, pero el testamento sólo entra en vigor cuando usted fallece. Los fideicomisos son eficaces incluso en vida, por lo que pueden utilizarse para ayudarle a superar una temporada de incapacidad médica.
Además, los fideicomisos permitirán a sus herederos y beneficiarios evitar el largo, costoso y frustrante proceso del tribunal testamentario. Sin embargo, si fallece y sólo tiene un testamento, es probable que sus seres queridos tengan que pasar por este largo proceso legal… y existe la posibilidad de que los tribunales no respeten sus deseos.
Por ello, es casi seguro que su abogado de planificación patrimonial le recomiende un fideicomiso y no sólo un testamento.
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