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4 peligrosos mitos sobre la planificación patrimonial

Un plan de sucesión adecuado le ayudará a usted y a sus seres queridos a sentirse preparados para cualquier contingencia. Asegúrese de estar trabajando con toda la información correcta sobre cómo funciona el proceso de planificación patrimonial.

¿Su plan de sucesión es a prueba de incapacidad?

La planificación patrimonial puede ayudarle a prepararse para lo que suceda después de su muerte, pero también debe ayudarle a planificar una posible incapacidad. El simple hecho de tener un testamento no le prepara para condiciones médicas incapacitantes. En su lugar, su plan de sucesión debe incluir unas instrucciones previas,...

Cómo proteger sus cuentas de jubilación

Mientras viva, disfrutará de protecciones fundamentales para sus fondos de jubilación. En concreto, los activos de una cuenta IRA o 401(k) están protegidos frente a demandas, tribunales y acreedores. Pero cuando usted fallece, estas protecciones se evaporan, lo que significa que cualquier activo de jubilación que sus seres queridos hereden...

Cómo puede proteger a sus seres queridos un fideicomiso complementario de reserva

La planificación patrimonial le permite prepararse para todas las contingencias, incluida la posibilidad de que un ser querido quede discapacitado. Uno de los retos asociados a una discapacidad es que cualquier regalo económico puede descalificar al beneficiario para recibir ayudas públicas. Una forma de evitar este problema es crear un...

¿Planea sus vacaciones de verano? 5 aspectos a tener en cuenta

Antes de salir de vacaciones de verano, presta atención a algunos aspectos básicos de la planificación patrimonial. Hacerlo puede darle a usted y a su familia una amplia tranquilidad. Algunos pasos de la planificación patrimonial incluyen comprobar los nombramientos de tutores, verificar que las firmas sean correctas y asegurarse de...

¿Qué es el abuso financiero de las personas mayores?

Ancianos Los malos tratos financieros a ancianos no suelen salir a la luz hasta después del fallecimiento de la persona mayor, que entonces puede relacionarse con cuestiones de planificación patrimonial, incluida la administración de fideicomisos y la administración testamentaria.

Incluya una reunión familiar en su próxima reunión familiar

Las reuniones familiares pueden ser momentos excelentes para hablar de la planificación del patrimonio. Entre los temas abordados podrían figurar qué miembros de la familia desean propiedades personales y a quién designará usted como albaceas o responsables de la toma de decisiones. Además, las reuniones familiares pueden ser un buen...