Aspectos básicos de la planificación patrimonial
Conceptos básicos de la planificación patrimonial en California
Centrarse en las personas y no sólo en los bienes crea los mejores planes de sucesión. En sus términos más básicos, la planificación patrimonial en California es cómo se gestionarán sus asuntos en caso de que usted no esté, ya sea por fallecimiento o incapacidad. A nadie le gusta pensar en su propia muerte, pero ¿realmente quiere dejar que sus seres queridos resuelvan sus asuntos sin contar con usted? Peor aún, si no crea su propio plan de sucesión, el Estado creará uno por usted. Directrices anticipadas de asistencia sanitaria Las voluntades anticipadas son instrucciones escritas que indican a otras personas cómo quiere que se gestione su asistencia sanitaria cuando usted no pueda hacerlo. Las voluntades anticipadas suelen incluir:- Nombramiento de un representante para la atención sanitaria – Usted nombra a alguien para que tome decisiones sanitarias en su nombre en caso de que no pueda hacerlo por sí mismo.
- Testamento vital – Usted indica cómo quiere que se gestione su atención médica al final de la vida
- Donaciones anatómicas: usted da instrucciones en caso de que decida donar alguna de las partes de su cuerpo tras su fallecimiento.
- Gestione y transfiera sus activos
- Crear o modificar fideicomisos en su nombre
- Pagar impuestos y tratar con Hacienda
- Hacer regalos
- Contratos de seguro de vida y de renta vitalicia con designación válida del beneficiario
- Donaciones válidas anteriores al fallecimiento
- Bienes en régimen de comunidad de bienes con derecho de supervivencia
- Planes de jubilación y cuentas individuales con beneficiarios válidos
- Activos en fideicomisos testamentarios