A medida que cambian las circunstancias, también debería cambiar su plan patrimonial.

Resumen

La vida cambia constantemente. Por lo tanto, su planificación patrimonial también debería cambiar. La mayoría de los abogados especializados en planificación patrimonial recomiendan revisar su testamento y fideicomiso cada tres o cuatro años. Además, revíselo si se encuentra en alguna de las siguientes circunstancias:

1. Te casas, te divorcias o pierdes a tu cónyuge.
2. Tu situación financiera cambia, ya sea para bien o para mal.
3. O se crea una empresa o se disuelve.
4. Usted experimenta el nacimiento, la adopción o la muerte de un hijo o nieto.
5. Sus circunstancias personales o familiares cambian de otras maneras, incluyendo un cambio de residencia geográfica.
6. Tus objetivos cambian; por ejemplo, decides cambiar quién hereda qué, o quieres añadir una organización benéfica a tu testamento.
7. Infórmese sobre cómo revisar su plan patrimonial. Póngase en contacto con Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange.

A medida que cambian las circunstancias, también debería cambiar su plan patrimonial.

Tu plan patrimonial se diseñó para satisfacer tus necesidades, metas y aspiraciones tal como las concibes, sin reflejar tu situación financiera actual ni la dinámica familiar vigente. Pero en la vida, lo único constante es el cambio… y a medida que tu vida da giros inesperados, es importante asegurarte de que tu plan patrimonial esté actualizado.

¿Cuándo debería revisar su plan patrimonial?

Existen diversas circunstancias en las que podría convenirle actualizar su plan patrimonial. Seis de las razones más comunes son:

1. Te casas, te divorcias o pierdes a tu cónyuge.
2. Tu situación financiera cambia, ya sea para bien o para mal.
3. O se crea una empresa o se disuelve.
4. Usted experimenta el nacimiento, la adopción o la muerte de un hijo o nieto.
5. Sus circunstancias personales o familiares cambian de otras maneras, incluyendo la necesidad de reemplazar a los fideicomisarios, abordar discapacidades o adicciones, un cambio de domicilio, etc.
6. Tus objetivos cambian; por ejemplo, decides cambiar quién hereda qué, o quieres añadir una organización benéfica a tu testamento.

Un detalle importante: así como su vida cambia, las leyes federales y estatales que rigen la planificación patrimonial también pueden cambiar. Revisar periódicamente su plan patrimonial con un abogado calificado le garantizará estar al día con las últimas regulaciones.

Actualización de su testamento y fideicomiso: estudios de caso

Para comprender mejor los motivos por los que podría modificar su plan patrimonial, considere el siguiente ejemplo.

Bob y Jill llevan 20 años casados ​​y tienen tres hijos. Hace algunos años, crearon un fideicomiso en vida para garantizar que las necesidades de su familia estuvieran cubiertas ante cualquier eventualidad.

Desde entonces, su familia ha atravesado muchos cambios, algunos buenos y otros malos. Veamos.

Divorcio. El hijo mayor de Bob y Jill se divorció de su esposa. Ahora la familia necesita actualizar su fideicomiso para excluirla como beneficiaria.

Cambios en la situación financiera. Cuando la tía de Jill falleció, les dejó a Bob y Jill una gran cantidad de dinero. Necesitan actualizar su testamento para distribuir adecuadamente este dinero y prever las implicaciones fiscales.

Nacimiento. La hija de Bob y Jill acaba de anunciar que está embarazada. Como es natural, Bob y Jill quieren asegurarse de que su nieto reciba una parte de la herencia familiar.

Cambios en las circunstancias personales. El hijo menor sufrió un accidente automovilístico que lo dejó gravemente herido e incapacitado para trabajar. Tiene derecho a prestaciones por discapacidad del gobierno, pero recibir ingresos de un fideicomiso lo descalificaría. Es probable que Bob y Jill deban establecer un fideicomiso para personas con necesidades especiales.

Cambios en la legislación fiscal/jurisdicción. Cambios en la legislación federal que pueden hacer que su patrimonio sea imponible.

¿Con qué frecuencia debo revisar mi plan patrimonial?

Como regla general, es recomendable consultar con su abogado especializado en planificación patrimonial cada tres o cuatro años. Quizás desee revisar su plan con mayor frecuencia si experimenta cambios importantes en su vida, como los que sufrieron Bob y Jill.