¿Estás planeando tus vacaciones de verano? 5 cosas que debes tener en cuenta ahora

Antes de irse de vacaciones de verano, ocúpese de algunos aspectos básicos de la planificación patrimonial . Esto le brindará a usted y a su familia una gran tranquilidad. Algunos pasos de la planificación patrimonial incluyen revisar las designaciones de sus tutores, verificar las firmas correctas y asegurarse de que sus documentos de planificación patrimonial estén debidamente organizados. Para obtener más información, comuníquese con Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange.

¿Estás planeando tus vacaciones de verano? 5 cosas que debes tener en cuenta ahora

Las vacaciones de verano pueden brindarte un respiro muy necesario de la rutina diaria, permitiéndote a ti y a tus seres queridos descansar, relajarse y reconectar. Sin embargo, antes de emprender tu escapada de verano, hay algunos preparativos que debes hacer. Estos incluyen algunas actividades básicas de planificación patrimonial.

5 consideraciones para la planificación patrimonial de las vacaciones de verano

1) Nominación de The Guardian.

Las vacaciones de verano siempre conllevan cierto riesgo, ya sea que viaje en coche o en avión. Si usted y su cónyuge no regresan de su viaje, ¿quién se hará cargo de sus hijos menores? Le recomendamos revisar su testamento para asegurarse de haber designado a la persona adecuada.

Recuerde que si no designa a un tutor para sus hijos menores y ambos fallecen, el tribunal nombrará a alguien para que se haga cargo de ellos. Puede que no sea la persona que usted hubiera deseado, por lo que siempre es mejor ser claro al nombrar al tutor. Vemos con demasiada frecuencia situaciones en las que la custodia de los hijos recae en el hermano o la hermana del padre o la madre fallecidos, incluso cuando estos tienen ingresos limitados, varios hijos propios a su cargo, una pareja que no les brinda apoyo o un estilo de vida que no les permite hacerse cargo de otro niño. Consulte con su abogado especializado en planificación patrimonial para evitar esta situación.

2) Designación de beneficiarios.

Es muy raro que las personas tengan designaciones de beneficiarios desactualizadas o, al menos, que no se hayan revisado en mucho tiempo. Le recomendamos que dedique unos minutos a acceder al sitio web de su IRA, 401(k) o compañía de seguros de vida para verificar sus designaciones de beneficiarios y asegurarse de que estos activos se distribuyan según sus deseos, en caso de que le ocurra lo impensable mientras está de vacaciones.

3) Documentos de atención médica.

Supongamos que sufre una lesión grave, una enfermedad o incluso queda incapacitado durante su viaje; es posible que uno de sus seres queridos deba tomar decisiones importantes sobre sus finanzas o su salud. Asegúrese de que las personas adecuadas tomen estas decisiones y disfrute de tranquilidad. Al mismo tiempo que viaja, pida a su abogado especializado en planificación patrimonial que revise sus poderes notariales y directivas anticipadas de salud.

4) Firmas.

¿Tiene testamento, fideicomiso u otros documentos sin firmar? Quizás no los haya firmado porque aún los está revisando, pero recuerde que no son legalmente válidos sin una firma. En lugar de esperar a que estén "perfectos", consulte con su abogado especializado en planificación patrimonial para elaborar un plan que le permita firmarlos lo antes posible. Recuerde que siempre puede realizar cambios o revisiones en el futuro.

5) Organización general.

¿Dónde guarda la copia impresa y la digital de sus documentos de planificación patrimonial? Elija un lugar seguro en su casa para guardar al menos una copia impresa y cree siempre una carpeta en su disco duro o en su servicio de almacenamiento en la nube personal para tener acceso a una copia de seguridad digital. También debería consultar con su bufete de abogados especializado en planificación patrimonial sobre la posibilidad de conservar una copia en sus archivos.

Consulte con su abogado especializado en planificación patrimonial.

Planificar su patrimonio le brindará mayor tranquilidad mientras viaja, descansa y se relaja. Si reside en el Condado de Orange, le invitamos a contactar a Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange. Cuenta con una trayectoria comprobada ayudando a sus clientes a prepararse para cualquier situación. Comuníquese hoy mismo con el bufete de abogados de planificación patrimonial de Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange.