¿Realmente necesito crear un fideicomiso en vida?

Un fideicomiso en vida puede ser una herramienta importante para la planificación patrimonial, ya que le permite transmitir sus bienes a los herederos designados sin necesidad de la intervención de los tribunales testamentarios. Descubra más sobre los beneficios de establecer un fideicomiso en vida y las razones para contratar a un abogado especializado en fideicomisos en vida en esta publicación del blog de Max Alavi APC, abogado de fideicomisos del Condado de Orange.

¿Realmente necesito crear un fideicomiso en vida?

Con demasiada frecuencia, las personas creen que basta con redactar un testamento para distribuir adecuadamente sus bienes a los herederos. Si fallece sin haber dejado testamento, corre el riesgo de que sus bienes sean sometidos a un proceso sucesorio, lo que generaría gastos y complicaciones adicionales para sus seres queridos. Además, un testamento por sí solo no siempre garantiza que sus bienes se distribuyan según sus deseos; en ocasiones, el tribunal puede intervenir, actuando en contra de su voluntad expresa.

Una solución a estos problemas es crear un fideicomiso en vida. Un abogado especializado en fideicomisos en vida puede ayudarle a utilizar su fideicomiso para garantizar los mejores resultados para sus herederos.

¿Por qué constituir un fideicomiso en vida?

La principal razón para establecer un fideicomiso en vida es proteger a sus herederos de tener que pasar por el proceso sucesorio tras su fallecimiento. El proceso sucesorio se refiere al procedimiento legal estatal para determinar cómo se distribuirán los bienes de una persona después de su muerte, y puede resultar costoso y prolongado para sus herederos. Es conveniente ayudarlos a evitar el proceso sucesorio por completo , y en California, la mejor manera de lograrlo es trabajando con un abogado especializado en fideicomisos en vida.

Excepciones: ¿Cuándo no se necesita un fideicomiso en vida?

Existen algunas circunstancias en las que un fideicomiso en vida podría no ser necesario. Algunos ejemplos son:

• Si el valor total de su patrimonio es inferior a 150,000 dólares, sus herederos pueden utilizar el proceso de sucesión testamentaria para patrimonios pequeños, lo que significa que no es necesario un fideicomiso en vida. 
• Las cuentas bancarias y de inversión pueden tener una designación de “Transferencia por Fallecimiento”, lo que permite la transferencia inmediata de esos activos al beneficiario designado sin necesidad de trámites sucesorios. Nuevamente, no se requiere un fideicomiso en vida.

¿Qué hace un fideicomiso en vida?

Al constituir un fideicomiso en vida, usted establece las normas y los parámetros que regirán la herencia de sus herederos tras su fallecimiento, sin necesidad de la intervención de los tribunales testamentarios. Esto ayuda a preservar el valor de su patrimonio y garantiza que sus herederos reciban los bienes que usted les ha destinado lo antes posible.

Un fideicomiso en vida también puede evitarle problemas si queda incapacitado debido a la demencia o una afección similar. Los bienes incluidos en un fideicomiso en vida pueden ser administrados por un fideicomisario que usted haya designado, en nombre de sus herederos, sin necesidad de un tutor legal.

¿Por qué contratar a un abogado especializado en fideicomisos en vida?

Los fideicomisos en vida pueden ser muy útiles, pero tenga en cuenta que conllevan sus propias normas y protocolos. Para establecer un fideicomiso en vida eficaz, es recomendable contar con la asesoría de un abogado con experiencia.

Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos en el Condado de Orange, cuenta con una trayectoria exitosa y un amplio conocimiento del derecho sucesorio. Contáctelo cuando desee hablar con un abogado especializado en fideicomisos en vida en el estado de California.