¿Qué sucede cuando un banco se niega a...?
¿Acepta su poder notarial?

Un poder notarial financiero autoriza a un ser querido a administrar sus finanzas y realizar transacciones comerciales en su nombre, en caso de que usted no pueda hacerlo por sí mismo. Pero, ¿qué sucede cuando un tercero, como un banco o una cooperativa de crédito, se niega a reconocer un poder notarial debidamente otorgado? Esto puede ocasionarle muchos inconvenientes y frustración, pero la ley de California ofrece un mecanismo para presentar una reclamación contra dichos terceros e incluso recuperar los honorarios legales. ¿El primer paso? Consultar con un abogado especializado en fideicomisos en vida. Obtenga más información en esta publicación de Max Alavi APC, abogado de fideicomisos del Condado de Orange.

¿Qué ocurre cuando un banco se niega a aceptar su poder notarial?

El poder notarial financiero es uno de los documentos más valiosos para la planificación patrimonial, ya que le permite garantizar que sus deseos financieros se cumplan y sus obligaciones se respeten, incluso si queda incapacitado por algún motivo. En concreto, un poder notarial financiero es un documento que le permite designar a una persona como su representante, autorizándola a administrar sus finanzas cuando usted no pueda hacerlo por sí mismo.

En el despacho de Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange, nuestros letrados han recibido numerosas consultas de clientes que afirman que un banco o cooperativa de crédito se ha negado a reconocer su poder notarial financiero legítimo. En esta publicación, compartiremos información al respecto.

Denegación de poder notarial financiero: un estudio de caso

Existen varias razones por las que una institución financiera podría ver con recelo su poder notarial válido, pero generalmente la situación se desarrolla así: Imaginemos a una mujer llamada María. Está designada como apoderada de su madre. Esto significa que, legalmente hablando, María está autorizada a realizar cualquier tipo de transacción financiera o comercial en nombre de su madre, especialmente si esta queda incapacitada para gestionarlas por sí misma. Y eso es precisamente lo que sucede: a la madre de María le diagnostican demencia y cuenta con informes médicos que lo confirman.

Un diagnóstico de demencia siempre es trágico, pero Mary decide hacer todo lo posible para garantizar que su madre reciba la mejor atención. La ingresa en una residencia que ofrece atención de enfermería las 24 horas y otros servicios de apoyo.

Por supuesto, estas comunidades pueden ser costosas. Para cubrir los importantes gastos, Mary decide recurrir a algunas de las cuentas bancarias y carteras de inversión de su madre. Como apoderada financiera, considera que está autorizada a hacerlo.

Así pues, Mary se pone en contacto con el banco de su madre, presentando tanto el poder notarial financiero como los informes médicos que verifican el diagnóstico de demencia. Mary no recibe respuesta durante semanas, y cuando finalmente logra comunicarse con alguien del banco, le dan una noticia frustrante: afirman que el poder notarial es demasiado antiguo y, por lo tanto, no pueden reconocer su legitimidad.

Si la historia termina ahí y Mary simplemente acepta el veredicto del banco, se quedará sin forma de cubrir los gastos de la residencia de ancianos y los cuidados para la demencia de su madre. Afortunadamente, Mary tiene otras opciones a su disposición.

La respuesta: Hable con un abogado especializado en fideicomisos en vida.

El escenario que hemos descrito es muy común, pero afortunadamente existen recursos legales. Por ejemplo, según el artículo 4406 del Código de Sucesiones de California, Mary está autorizada a demandar al banco por no reconocer la validez de un poder notarial financiero debidamente otorgado. Si los tribunales determinan que el banco actuó de manera irrazonable, la ley también autoriza a Mary a recuperar todos los honorarios de sus abogados, lo que podría restablecer su estabilidad financiera.

Para ganar un caso contra un banco, por supuesto, necesitará igualar sus recursos y experiencia legal. Esto significa contratar los servicios de un abogado especializado en fideicomisos testamentarios , experto en poderes notariales y derecho de fideicomisos testamentarios. Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange, cuenta con una amplia trayectoria en casos como este y un portafolio de reseñas que avalan su excelencia y su constancia en la obtención de resultados.

Hable hoy mismo con un abogado especializado en fideicomisos en vida en California.

Nuestro bufete está aquí para ayudarle con cualquier crisis o conflicto que surja en relación con sus documentos de planificación patrimonial, incluyendo disputas sobre poderes notariales financieros. Para hablar con un abogado hoy mismo, póngase en contacto directamente con Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange.