¿Qué sucede cuando las instrucciones para la constitución de una cuenta fiduciaria y las instrucciones para la transferencia por fallecimiento son diferentes?

¿Qué sucede cuando las instrucciones de fideicomiso y transferencia por fallecimiento en las cuentas son diferentes?

En un escenario ideal de planificación patrimonial, un fideicomiso en vida se financia completamente con activos, lo que permite que la totalidad del patrimonio pase a los beneficiarios sin disputas ni necesidad de un proceso sucesorio. Lamentablemente, no siempre es así. A veces puede haber una discrepancia entre las disposiciones del fideicomiso en vida y la indicación de transferencia por fallecimiento de una antigua cuenta bancaria o de inversión. ¿Qué sucede en estas situaciones? ¿Qué dicen las leyes sucesorias de California? Descúbralo en la última publicación del blog de Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange y reconocido asesor en planificación patrimonial.

¿Qué sucede cuando las instrucciones para la constitución de una cuenta fiduciaria y las instrucciones para la transferencia por fallecimiento son diferentes?

En un escenario ideal de planificación patrimonial, una familia contará con un fideicomiso en vida totalmente financiado con activos, lo que permitirá que todo su patrimonio se transmita a sus beneficiarios a través del fideicomiso. Por supuesto, no todos los escenarios de planificación patrimonial son tan sencillos. Es mucho más común que las familias tengan al menos algunas cuentas bancarias y de inversión con sistemas de designación de beneficiarios obsoletos, a menudo incompatibles con los términos de un fideicomiso en vida.

Un estudio de caso sobre planificación patrimonial

Aquí hay una ilustración que podría ser útil.

Imaginemos que Ashley crea un fideicomiso en vida en el que nombra a sus tres hijas como beneficiarias iguales de su patrimonio. Antes de establecer el fideicomiso, Ashley tenía una cuenta corriente en la que solo había designado a una de sus hijas, Diane, como beneficiaria de la transferencia por fallecimiento.

Las tres hijas están enfrascadas en una disputa por la cuenta corriente tras la muerte de Ashley. Diane afirma ser la única beneficiaria, mientras que sus dos hermanas sostienen que, según los términos del fideicomiso, la cuenta debe dividirse equitativamente entre las tres. ¿Quién tiene razón?

¿Qué dice el Código de Sucesiones?

Analicemos con más detalle las leyes de planificación patrimonial de California. El artículo 5302 del Código de Sucesiones establece que una designación de beneficiario en caso de fallecimiento (ToD, por sus siglas en inglés), como la asociada a la cuenta corriente de Ashley, puede ser invalidada si existe evidencia clara de que el titular fallecido tenía la intención de distribuir los activos de manera diferente a la indicada en la designación. La jurisprudencia de California establece que un fideicomiso puede aportar dicha evidencia clara y convincente.

Ahora volvamos a nuestro ejemplo. Dado que el fideicomiso en vida de Ashley estipulaba una división equitativa de sus bienes, y dado que el fideicomiso se creó después de que ella designara a Diane como la única beneficiaria en caso de fallecimiento, hay una buena probabilidad de que las hermanas de Diane ganen el caso en el tribunal testamentario.

Obtenga ayuda de un abogado especializado en sucesiones y planificación patrimonial.

Pero, por supuesto, ninguna familia desea enfrentarse a este nivel de tensión o resentimiento. Uno de los objetivos principales de la planificación patrimonial es brindar claridad para que este tipo de discordia nunca ocurra. Por eso es tan importante asegurar que todos los elementos de su plan patrimonial estén armonizados, algo en lo que un buen bufete de abogados puede ayudarle.

Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange, cuenta con una trayectoria comprobada ayudando a clientes en el Condado de Orange, Los Ángeles y Long Beach a elaborar planes patrimoniales sensatos y efectivos. Numerosas reseñas avalan su habilidad y profesionalismo. Para obtener más información sobre cómo coordinar un fideicomiso en vida con cuentas ToD, programe una consulta con Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos del Condado de Orange.